2024年建设p2p网站 篇1
P2P平台的自融和自建资金池都是违法的，都是触碰监管红线的行为，在网贷108条中都有详细的规定。在2018年8月发布的《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》中，规定几项重点检查内容：
1.是否严格定位为信息中介，有无从事信用中介业务
2.是否自设资金池，有没有为客户垫付资金
3.是否为自身或者变相为自身融资
4.是否直接或变相为出借人提供担保或者承诺保本付息
5.是否对出借人实行刚性兑付
6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理
7.是否想出借人充分披露借款人的风险信息
8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则
9.是否发售理财产品募集基金
10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资人加入
自融和自设资金池的行为将严重影响投资人的资金安全，P2P涉及自融，必定会通过虚假标的的形式转移、挪用投资者资金，信息披露不充分是显著的特点，而涉及自融的平台往往会有一些特征，比较明显的就是某些公司跨行业投资P2P平台，至于说如何甄别涉及自融的P2P，这个对普通投资者来说很难，没有内幕信息基本上判断不出来的，所以在P2P理财选择的时候尽量去选择头部平台，起码上线银行存管，另外就是尽量去选择短标。